ניצחון למחלקת הפיקוח על הבנקים על בנק לאומי

מסיבת עיתונאים של לאומי | צילום: 'ביזנעס'

בית-המשפט דוחה את ערעור בנק לאומי (בל"ל) על העיצומים שהוטלו עליו בגין הפרת הוראות מכוח חוק איסור הלבנת הון ומותיר על כנו את העיצום הכספי על סך 4.2 מליון ש"ח.

ביום 28.6.2015 החליטה ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים לעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור, להטיל עיצום כספי בסך 4.2 מיליוני ש"ח על בנק לאומי לישראל בע"מ, בגין הפרות של הוראות מכוח חוק איסור הלבנת הון, התש"ס-2000 שהבנק ביצע; העיצום שהוטל מבוסס על הפרות וליקויים שהתגלו בביקורת של הפיקוח על הבנקים שנערכה בבנק בשנת 2014.

בערעור על החלטת הוועדה לבית משפט השלום בירושלים שהוגש מטעם בל"ל נטען כי ב- 7 מתוך 9 מקרים בהם הצביעה הוועדה כי הבנק הפר את חובת הדיווח על פעולה בלתי רגילה לפי סעיף 9 לצו איסור הלבנת הון,  לא חלה עליו חובת דיווח ומשכך העיצומים שהוטלו עליו על ידי בנק ישראל דינן להתבטל.

בפסק הדין שדחה את ערעור הבנק נקבע בין היתר כי חשיבות תפקידם של הבנקים במשטר איסור הלבנת ההון הינו מכריע ועל כן כל התרשלות בנושא זה בין היתר על ידי חוסר דיווח לרשויות המוסמכות הינו קריטי   לעניין זה.

המקרים  בהם טען הבנק כי לא נדרש ממנו דיווח נבדקו על ידי בית המשפט תוך שהוא קובע כי אלו עוררו חשד והצריכו בירור מצד הבנק ולכן לא ראה לנכון להתערב בהחלטת הוועדה.

עוד קבע בית המשפט כי היכרות מוקדמת עם הלקוח מצד הבנק אינה מייתרת את חובתו בברור פרטים לגבי פעולות המעוררות חשד.

טענות הבנק בדבר פגמים בעצם ההליך להטלת העיצומים, נדחו אף הם וכאמור החלטת הוועדה להטיל עיצומים על בנק לאומי נותרה על כנה.