ענף ההשקעות הוא אחד הענפים המסועפים והמורכבים ביותר. יש בו חלקים בטוחים וחלקים מסוכנים. איך אפשר לשבת על הענף הזה בלי ליפול? ואיך אפשר להשקיע בצורה חכמה ובטוחה? אספנו עבורכם מספר טעויות נפוצות אצל משקיעים מתחילים, וטיפים כיצד להימנע מהם.
ליאור נגה 17.07.2020
pexels.com השקעה מצומצמת ולא מגוונת
אחת הטעויות הבסיסיות אצל משקיעים מתחילים, היא להיצמד למוכר או למה שנראה להם יחסית בטוח. הרבה פעמים, חוסר ההיכרות עם השוק ועם מגמותיו, עלול להוביל להשקעה מצומצמת שהיא דווקא מסוכנת יותר מהשקעה מבוזרת ורחבה. על כן, במקרים כאלו כדאי להתייעץ עם חברת השקעות, ואף להשתמש בשירותי החברה על מנת להשקיע בצורה בטוחה במגוון של מוצרים וחברות, ובכך להימנע מקריסה של תיק ההשקעות בעקבות אירוע לא צפוי בתחום מאוד צר.
לא כולנו וורן באפט
לעיתים, הצעדים הראשונים בשוק ההון מרגישים כמו כניסה לעולם חדש ומלא הזדמנויות. ברוב המקרים, הדימוי שיהיה לנו בראש לגבי השקעות בשוק ההון, הוא של אותם יחידי סגולה, שהתעשרו מאוד בזכות מספר החלטות חכמות ובלתי צפויות. עם זאת, לא תמיד מדובר ברעיון טוב עבור משקיע פרטי ודל אמצעים. אם הבחירה בהשקעה בשוק ההון היא עבור חיסכון לדירה, לימודים או פנסיה, עדיף דווקא לבחור בהשקעות סולידיות יחסית, שיספקו תשואה לאורך זמן. על כן, עדיף להשקיע באמצעות חברת השקעות אשר תוכל לבחור עבורכם את תמהיל ההשקעות שיתאים לכם וליכולות הכלכליות שלכם.
מה שהיה הוא לא מה שיהיה
עוד טעות נפוצה בקרב משקיעים מתחילים היא להמר על הסוסים המנצחים של הרבעון או השנה הקודמת. הרי חברות מסוימות שהראו מגמת עלייה, בטח אם הייתה זו עלייה חדה ומהירה, ודאי ימשיכו לעלות גם בחודשים הקרובים, לא? שוק ההון מוכיח שלרוב מדובר בהנחה שגויה. מחיר המניה של החברה מספק רק חלק קטן ומצומצם מהמידע העסקי לגבי החברה, ולעיתים קרובות הוא עשוי להיות מטעה. כשבוחרים להשקיע בחברה, חשוב להכיר את הדוחות הכספיים שלה, לבחון את תנאי השוק וכן את מצב הסקטור הרלוונטי.
מתי להישאר ומתי לעזוב?
משקיעים לא מנוסים נוטים ללקות בהטיה פסיכולוגית מפורסמת הנקראת עלות שקועה. מדובר על מצב בו המשקיע ממשיך להחזיק במניה שממשיכה להפסיד, כיוון שהשקיע כסף רב ואינו רוצה לצאת בהפסד. נכון, לפעמים מניות מסוימות יורדות רק על מנת לעלות בהמשך, אך ברוב המקרים אצל משקיעים מתחילים הדבר אשר גורם להם להמשיך להחזיק במניה הוא לא ניתוח מושכל וחד של מאפייני החברה והשוק, אלא נטייה רגשית וחוסר יכולת להודות בטעות. כאשר משקיעים בשוק ההון, חשוב ליצור ניתוק רגשי בין נטיות הלב לבין קבלת ההחלטות, ולבצע קנייה ומכירה רק בהתאם למה שנכון כלכלית ועסקית. כמו כן, הטיה פסיכולוגית נוספת אשר משפיעה עלינו במקרים כאלו נקראת אפקט הבעלות, ולפיה משקיעים נוטים לייחס ערך גבוה מהראוי למניות אשר הם מחזיקים ברשותם.