חקירות כלכליות – מה הן? ומתי נזדקק להן?

PIXABAY

מהי חקירה פיננסית?

חקירה פיננסית או בשמה המוכר יותר חקירה כלכלית, הינה הליך חקירתי לכל דבר ועניין אשר אכן יכול לכלול בתוכו מעקבים ותצפיות. מטרתה של חקירה זו היא לבצע מיפוי מדויק של סך מקורות ההכנסה של אובייקט המעקב. משמעות הדבר היא התחקות אחר נכסי נדל"ן, כמו גם מקורות הכנסה רשמיים, מקורות הכנסה שחורים וכיוצא בכך.

גופים רבים כמו גם לקוחות פרטיים, מזמינים חקירות כלכליות לא מתוך סקרנות בוטה או רצון תחרות עסקית, כי אם מתוך חשד שמא ישנו אינטרס מתנגש אשר עלול להוות בעיה בהמשך, או כי גורם כזה או אחר מסתיר נכסים והכנסות כדי להשאירם לעצמו.

מתי אנו עלולים להזדקק לחקירה כלכלית?

חקירות כלכליות נפוצות בקרב גורמים פרטיים וחברות כאחד. אם נתייחס ראשית לגורמים פרטיים אשר עשויים להזמין סוג זה של חקירה, הרי שהלקוחות הנפוצים ביותר הם זוגות נשואים המצויים בהליך גירושין.

במקרים פרטניים, עולה החשד שמא בן או בת הזוג מסתירים נכסים או הכנסות, וזאת כדי להקטין את תשלום המזונות או את חלוקת הרכוש בפועל. בחקירות מסוג זה, החוקר הפרטי מתחקה אחר האובייקט ומבקש לבחון האם ישנם נכסים שרשומים על שמם של מכרים, האם ישנן הכנסות אשר אינן מוצהרות במסגרת מקום העבודה, ומספק עם תום החקירה הוכחות חותכות (או לחילופין מפריך את החשדות).

בהתייחס לחברות וארגונים, הרי שחקירה כלכלית עשויה להידרש מטעם משרדי עורכי דין האמונים על בדיקתם של המצהירים על חדלות פירעון. מטרתו של חוק חדלות פירעון היא לאפשר לאלו הזקוקים לו באמת, להבריא כלכלית ולהסדיר את חובותיהם עם הנושים באופן שיטיב עם שני הצדדים. למרבה הצער, ישנם אלו אשר מנצלים את החוק לרעה ומבקשים לייצר מצג שווא באשר לסטטוס הפיננסי הקיים.

כיצד חקירה כלכלית מתבצעת בפועל?

ראשית יש לפנות למשרד חקירות המתמחה בתחום, ולגולל בפניו את הפרטים הקיימים. מומלץ להיערך לשיחה זו וזאת כדי לספק את מלוא הפרטים.

באם משרד החקירות אכן ימצא לנכון שהוא מסוגל לספק את המענה המקצועי עבור נושא החקירה, יחל הליך של איסוף חומרים ראייתיים. זכרו כי מטרתם של משרדי חקירות הוא לספק ראיות חותכות אשר יהיו קבילות בבית המשפט.

הליכי החקירה עצמם יכולים לכלול מעקבים ותצפיות לצורך איתור נכסי נדל"ן חשודים ועסקאות אשר אין האובייקט מעניק עבורן חשבונית. לא אחת, הדבר יכלול יצירת תכסיסים ותחבולות בדמות התחזות ללקוח ואף לחברה.הליכים שכאלו יכולים גם לכלול עבודה משרדית דוגמת תחקור ארכיונים לקבלת מידע באשר להתנהלותו הפיננסית של האובייקט ולאיתור פעולות מחשידות.

סיכום דבר

חקירות פיננסיות אמנם לא זוכות לאותה ההילה והזוהר של מקרי חקירה מקבילים, אולם מדובר באחת מן הפעולות החקירתיות היותר נפוצות ופופולריות בקרב משרדים וחוקרים פרטיים.