freepik השקעות שהיו פתוחות בעבר רק לגופים מוסדיים פתוחות כעת לכל משקיע פרטי שרוצה לפזר את הסיכונים בתיק ההשקעות שלו. הכירו את ההשקעות האלטרנטיביות, ה"באז" של עולם ההשקעות שנחשב לאלטרנטיבה מבוקשת להשקעות ומבטיחות לנטרל את התנודתיות המאפיינת את שוק ההון ע"י גידור סיכונים, ביטחון יחסי ותשואה עקבית.
השקעות אלטרנטיביות – השקעות לא סחירות שאינן תלויות בשוק ההון התנודתי
השקעות אלטרנטיביות הן שם כולל למגוון סוגים של נכסים בארץ ובעולם, שלא ניתנים למסחר יומי בבורסה, ולכן הם אינם מושפעים מהתנודתיות שמאפיינת את שוק ההון. למעשה, מדובר בכל מה שאינו מניות, אג"ח או תעודות סל ומוצרים אחרים הנסחרים בבורסה. אפיקי ההשקעה כוללים קרנות פרייבט אקוויטי, נדל"ן מניב, השקעה בתשתיות, קרנות גידור, מטבעות דיגיטליים, השקעות חברתיות (P2P), השקעות בחברות פרטיות מתחומי הטכנולוגיה, הביוטק והפארמה ועוד.
בשל העובדה שהנכסים האלטרנטיביים הללו לא נסחרים מידי יום, ההשקעה בהם מתאימה למשקיע לטווח הארוך. הם לא הדרך המהירה לעשות אקזיט ולכן, הם מתאימים למשקיעים עם אורך רוח שמחפשים השקעות ארוכות טווח עם תנודתיות נמוכה ותשואה עקבית.
הקטנת סיכונים באמצעות השקעות אלטרנטיביות
ההיסטוריה מראה, שכאשר אנשים משקיעים לטווח הארוך, יש להם סיכוי טוב יותר להרוויח תשואות חיוביות, גם כאשר השווקים משתנים. הסוד הוא לבחור את אפיקי ההשקעה הנכונים, לקבוע יעדים ארוכי טווח ולפזר את הסיכון בתיק ההשקעות.
פיזור הסיכון בתיק ההשקעות הוא תהליך של בחירת מגוון השקעות מבין כל סוגי הנכסים. גיוון סוגי הנכסים מסייע להפחית את ההשפעה של תנודות השוק, כך שהשקעות מוצלחות מכסות על השקעות פחות טובות, וכך נשמרת תשואה עקבית.
למי זה מתאים?
על פניו, נראה שהשקעות אלטרנטיביות הן הדרך הקלה להרוויח תשואה נאה ועקבית. עם זאת, כעת, כשההשקעות האלטרנטיביות מוצעות לכלל המשקיעים, ולא רק לבעלי ההון והעשירון העליון, חשוב יותר מתמיד להשקיע בזהירות, במיוחד בשל העובדה, שלא מדובר בנכסים שמחיר הקניה והמכירה שלהם חשוף כמו מניות בבורסה. משקיעים רבים מבצעים את ההשקעות הללו במסגרת קופות גמל בניהול אישי IRA כולל קופות גמל באמצעות תיקון 190 לפקודת מס הכנסה.
השקעה מסוג זה עלולה להתגלות כמורכבת למדי ולכן מומלץ להיעזר במומחים עם ניסיון רב, המספקים ייעוץ לצד שירותים פיננסיים שונים, המתמחים בהשקעות הללו
ובמיוחד בבחינה של קרנות ונכסים שונים לאורך זמן, אשר הוכחו כמניבים בטווח הארוך.
מה חשוב לבדוק לפני ביצוע השקעות אלטרנטיביות ברחבי העולם?
השווקים הבינלאומיים מוצפים בכסף, ויש מבחר מאוד גדול של אפשרויות, שמקשה על המשקיע הפרטי הממוצע לבחור את הנכסים שנכונים לו להשקעה. כדי לעשות השקעה נכונה חשוב לשים לב למספר נושאים:
- עד כמה הנכס מתאים לתפיסת המשקיע ומהו טווח זמן ההשקעה?
- כיצד חוזרת ההשקעה אל המשקיע?
- מה ההיסטוריה של הגוף שמציע את הנכס, והאם יש בטחונות במקרים של חדלות פירעון או משברים מכל סוג שהוא?
- האם קיימות אנליזות, המציגות תשואות צפויות?
- מה מאפייני המשקיע? מה הצרכים שלו, מה מידת הסיכון שהוא מוכן לקחת, ומה אופי ההשקעה שהוא מחפש?
- האם יש למשקיע את סכום המינימום הנדרש להשקעה?
- האם ההשקעה מגוונת את תיק ההשקעות או התיק הפנסיוני של המשקיע?
- ועוד.
לסיכום:
מאז ששוק ההשקעות האלטרנטיביות נפתח גם למשקיעים פרטיים, הן הפכו לפופולריות במיוחד. הן מאפשרות לגוון את תיק ההשקעות, לפזר את הסיכונים, ובכך לשמור על תשואה עקבית בטווח הארוך.
עם זאת, חשוב לבחון היטב את כל הנכסים שבהם בוחרים להשקיע. לא כל הנוצץ זהב, וכדי להשקיע בחוכמה, כדאי להתייעץ עם חברה שמתמחה ומנוסה באפיקי ההשקעות הללו.