יועצי משכנתאות מאיימים: נפסיק לעבוד עם 'מזרחי-טפחות'

ענף הפרסום ייכלל בשת"פ | פרסומת של מזרחי-טפחות, צילום אילוסטרציה: פלאש 90

"ניתן לזהות אותם בקלות בבנקים למשכנתאות. בדרך כלל תראו אותם לבושים בחליפה ללא כובע לראשם, הר של מסכמים ביד אחד, וביד השנייה טלפון צמוד לאוזן", כך החלה כתבתו של שאול כהנא שהתפרסמה במגזין 'ביזנסופ"ש' לפני חודש.

הכתבה אמנם עסקה במאכערים ולא ביועצי משכנתאות מוסמכים, אך הבוקר מתברר כי בנק המזרחי בולם את שיתוף הפעולה עם יועצי המשכנתאות כולם. 'מזרחי-טפחות' הוא אחד הבנקים המובילים את תחום המשכנתאות בארץ, ומדיניותו החדשה עלולה לקפח את פרנסתם של אלפי יועצי משכנתאות.

בבנק לא פרסמו את המדיניות החדשה כמדיניות רשמית, וגם לא הסבירו מדוע החליטו לשנות את הנוהג המקובל בבנקים, אך יועצי משכנתאות ופקידים במחלקות המשכנתאות בבנק קיבלו לאחרונה הנחיות חדשות אודות ההתנהלות מול יועצי המשכנתאות.

בין היתר הורתה ההנהלה לסניפי המשכנתאות לא לשלוח ליועצי משכנתאות הצעות במייל. הצעות ריבית יינתנו אך ורק בנוכחות הלקוח, בסניף. יועץ משכנתאות חרדי שמקווה להמשיך ולעבוד עם המזרחי, אומר ל'ביזנעס': "קיבלתי הבוקר טלפון מהסניף שאני עובד איתו שהכללים השתנו. הוא אמר שזה בגלל הסיפור של היועץ שעקץ את בנק לאומי במיליוני שקלים. אמרתי לו שבגלל תפוח אחד רקוב, לא צריכים לפגוע בכל יועצי המשכנתאות. אבל הוא אמר שזו מדיניות מלמעלה ואין לו מה לעשות".

יועץ אחר אמר כי מזרחי טפחות יגלה בסוף הרבעון שהייתה ירידה במספר המשכנתאות שהפיק. "מה שהם לא מבינים זה שהציבור כבר הפנים שיועץ משכנתאות שווה את הכסף. אם לי, כיועץ, אין אפשרות לעבוד ישירות מול הבנק גם כשיש לי ייפוי כוח, אני אעדיף להפנות את הלקוחות לבנקים אחרים".

בהמשך התברר כי מזרחי אינו הראשון שפועל להצר את צעדיהם של יועצי המשכנתאות. קודם לכן היה זה הפועלים שאישר רשימה מוגדרת של כמה עשרות יועצים שפקידי הבנק יכולים לעבוד מולם. "אני לא ברשימה", אומר יועץ המשכנתאות החרדי. "ולכן כמעט ואין לי לקוחות שלקחו משכנתא בפועלים".

ההערכות הן כי כחמישית מהלוואות המשכנתא נלקחות רק אחרי התייעצות וליווי של יועץ משכנתאות פרטי. על מנת לעסוק בתחום אין צורך בתעודה כלשהי. כל אחד יכול לעשות זאת. עם זאת, ישנם גופים פרטיים שמכשירים יועצי משכנתאות ואף מעניקים להם תעודה. הצעת חוק שתסדיר את פעילות היועצים לא עלתה כלל לדיון בועדת השרים, בועדות הכנסת ובמליאה.

—

לקריאת הכתבה אודות המאכערים בענף, לחצו כאן:

זהירות! מ-א-כ-ע-ר לפניכם ■ מאכער, לא יועץ משכנתאות